一、广州首套认房不认贷，叠加存量房贷利率调整或稳妥推进

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(资料图)

事件：

8月25日三部门推动落实购买首套房贷款“认房不用认贷”政策措施。今日广州市人民政府办公厅发布《关于优化我市个人住房贷款中住房套数认定标准的通知》，提到落实购买首套贷款“认房不认贷”措施。

8月14日央行、国家外汇局提出，指导商业银行依法有序调整存量个人住房贷款利率。近日，招行、农行、交行等多位银行高管表态，存量房贷利率调整是大势所趋，并已做相关预案，未来将在有关部门指导下稳妥推进实施。

点评：

因首套房贷首付比例、利率低于二套房贷，叠加退税优惠，首套房“认房不认贷”利于降低居民住房消费负担，有望更好满足居民刚性和改善性住房消费需求。同时，此前两部门指导存量房贷利率调整，有望降低购房者利息负担，尤其对月供较高的购房者，利率下调意味着每月还款金额减少，从而增加其可支配收入。同时，利率下调有望刺激地产市场需求，利于促进房地产市场平稳健康发展。

家电层面，近日中报反馈国内市场可选消费品在上半年的复苏仍然偏弱（海外好于国内），后周期板块受地产数据拖累表现相对平淡，伴随地产政策稳妥推进，有望加速家电板块消费需求修复。标的方面，推荐关注：

1）大家电：如海信家电/美的集团/海尔智家/海信视像/格力电器；

2）地产强周期：如老板电器/公牛集团等；

3）小家电：如石头科技/新宝股份/比依股份/科沃斯/苏泊尔等。

二、消息面

1、市场传：北京多家大模型通过备案，抖音（云雀）、百度（文心一言）、百川（王小川）、清华（智谱华章）、中科院（紫东太初）可以正式上线了。

2、准星量化创始人汪沛已联合几名百亿量化创始人，向相关部门实名说明自己28日当天的实际操作，并表示量化基金不会执行如此大规模的激进卖出。

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